¿Cómo consultar el FICOB en 2023? Guía detallada
Introducción
El Fichero de Cuentas Bancarias (FICOB) es una base de datos que contiene información sobre todas las cuentas bancarias abiertas en España. Esta información es utilizada por las autoridades fiscales para luchar contra el fraude fiscal y para prevenir el blanqueo de capitales.
¿Quién puede consultar el FICOB?
Solo pueden consultar el FICOB las siguientes autoridades:
- Agencia Tributaria
- Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)
- Banco de España
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
- Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado (en el ejercicio de sus funciones)
¿Qué información contiene el FICOB?
El FICOB contiene la siguiente información sobre cada cuenta bancaria:
- Número de cuenta
- Titular de la cuenta
- Dirección del titular
- Saldo de la cuenta
- Movimientos de la cuenta
¿Cómo se consulta el FICOB?
Las autoridades autorizadas pueden consultar el FICOB a través de un sistema informático seguro. El acceso al sistema está restringido y solo puede realizarse con una autorización específica.
¿Puedo consultar mi propio FICOB?
No, los particulares no pueden consultar su propio FICOB. Solo las autoridades autorizadas pueden acceder a este fichero.
¿Qué pasa si mis datos son incorrectos en el FICOB?
Si crees que tus datos en el FICOB son incorrectos, debes ponerte en contacto con la Agencia Tributaria para solicitar una corrección.
¿Es legal consultar el FICOB?
Sí, la consulta del FICOB está autorizada por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Consideraciones importantes
- La información contenida en el FICOB es confidencial y solo puede ser utilizada para los fines autorizados por la ley.
- Cualquier uso indebido de la información del FICOB puede ser objeto de sanciones penales.
- El acceso al FICOB está estrictamente controlado y solo puede realizarse con una autorización específica.
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