La Reserva Federal impone medidas de cumplimiento contra Lineage Financial Network y anuncia el fin de las medidas contra National Bank of Pakistan
19 de diciembre de 2024
La Junta de la Reserva Federal (FRB) anunció hoy que ha emitido una orden de cumplimiento contra Lineage Financial Network LLC (Lineage), una empresa de servicios financieros con sede en California. La orden alega que Lineage violó la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) al no establecer y mantener un programa de cumplimiento BSA/AML eficaz.
Según la orden, Lineage no implementó procedimientos adecuados para identificar y reportar transacciones sospechosas, no capacitó adecuadamente a su personal en BSA/AML y no supervisó adecuadamente sus actividades de cumplimiento. Estos fallos permitieron que Lineage procesara transacciones que posteriormente se determinó que estaban relacionadas con actividades delictivas.
Como resultado de estas deficiencias, la orden requiere que Lineage desarrolle e implemente un programa de cumplimiento BSA/AML integral, retenga a un consultor independiente para evaluar su cumplimiento y pague una multa civil de 2 millones de dólares.
Fin de las medidas de cumplimiento contra National Bank of Pakistan
La FRB también anunció hoy que ha rescindido las órdenes de cumplimiento emitidas previamente contra National Bank of Pakistan (NBP) y su sucursal en Nueva York. Estas órdenes fueron emitidas en 2019 tras la alegación de que NBP había violado la BSA y las regulaciones contra el lavado de dinero.
Desde entonces, NBP ha implementado mejoras significativas en sus programas de cumplimiento BSA/AML, lo que ha resultado en la rescisión de las órdenes de cumplimiento. La FRB seguirá supervisando de cerca a NBP para garantizar que mantenga sus mejoras de cumplimiento.
Compromiso de la FRB con el cumplimiento de BSA/AML
La FRB se compromete a garantizar que las instituciones financieras cumplan con la BSA y las regulaciones contra el lavado de dinero. Estas medidas son esenciales para proteger el sistema financiero de la actividad delictiva y garantizar la integridad de los mercados financieros.
La FRB continuará tomando medidas de cumplimiento contra las instituciones financieras que no cumplan con sus obligaciones BSA/AML y trabajará con las instituciones financieras para mejorar sus programas de cumplimiento.
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FRB publicó «Federal Reserve Board issues enforcement action against Lineage Financial Network and announces termination of enforcement actions with National Bank of Pakistan and National Bank of Pakistan New York Branch» el 2024-12-19 16:00. Escriba un artículo detallado sobre esta noticia de manera amigable, incluyendo información relevante. Las respuestas deben estar en español.
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