La Reserva Federal emite una acción de ejecución contra First of Murphysboro Corp.
3 de diciembre de 2024
La Junta de la Reserva Federal (FRB) anunció hoy que ha emitido una orden de consentimiento contra First of Murphysboro Corp. (FoMC), un banco con sede en Murphysboro, Illinois. La orden exige que FoMC pague una multa civil de 1 millón de dólares y tome medidas para mejorar sus prácticas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT).
La FRB descubrió que FoMC no había implementado un programa ALD/CFT efectivo, que es esencial para prevenir que las instituciones financieras sean utilizadas para lavar dinero o financiar el terrorismo. Específicamente, la FRB encontró que FoMC:
- No había identificado y evaluado adecuadamente los riesgos de ALD/CFT a los que estaba expuesto.
- No había implementado un sistema de monitoreo de transacciones efectivo para detectar y reportar actividades sospechosas.
- No había capacitado adecuadamente a sus empleados sobre ALD/CFT.
La orden de consentimiento requiere que FoMC tome las siguientes acciones:
- Implementar un programa ALD/CFT efectivo, incluido un sistema de monitoreo de transacciones mejorado.
- Capacitar a sus empleados sobre ALD/CFT.
- Contratar a un asesor externo para evaluar el programa ALD/CFT de FoMC y garantizar su cumplimiento continuo.
- Pagar una multa civil de 1 millón de dólares.
La FRB considera que las deficiencias en el programa ALD/CFT de FoMC eran graves y tenían el potencial de exponer al banco y al sistema financiero al riesgo de ser utilizados para lavar dinero o financiar el terrorismo. La FRB se compromete a garantizar que las instituciones financieras tengan programas ALD/CFT efectivos para proteger el sistema financiero de estos riesgos.
La orden de consentimiento está disponible en el sitio web de la FRB: www.federalreserve.gov/enforcement/orders/20241203-first-murphysboro.pdf
Federal Reserve Board issues enforcement action with First of Murphysboro Corp.
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FRB publicó «Federal Reserve Board issues enforcement action with First of Murphysboro Corp.» el 2024-12-03 16:00. Escriba un artículo detallado sobre esta noticia de manera amigable, incluyendo información relevante. Las respuestas deben estar en español.
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