La Reserva Federal emite medidas de cumplimiento para ex partes afiliadas a instituciones de Nano Financial Holdings, Inc. y Nano Banc
Fecha: 12 de noviembre de 2024
Washington, D.C. – La Junta de la Reserva Federal («FRB») anunció hoy medidas de cumplimiento contra las siguientes partes anteriormente afiliadas a Nano Financial Holdings, Inc. («NFH») y Nano Banc («NB»):
- James Thomas, ex director general de NFH y NB
- Patricia Johnson, ex directora financiera de NFH y NB
- Robert Smith, ex oficial de préstamos de NB
Hechos del caso:
Una investigación realizada por la FRB reveló que Thomas, Johnson y Smith participaron en prácticas bancarias inseguras y poco sólidas que resultaron en pérdidas sustanciales para NFH y NB. Estas prácticas incluían:
- Aprobar préstamos sin la debida diligencia
- No supervisar adecuadamente las operaciones de préstamos
- Ocultar información a los reguladores
Medidas de cumplimiento:
La FRB emitió las siguientes medidas de cumplimiento:
- Orden de cese y desistimiento: Prohíbe a Thomas, Johnson y Smith participar en cualquier actividad bancaria.
- Orden de restitución: Ordena a Thomas, Johnson y Smith que paguen conjuntamente 5 millones de dólares en restitución a los depositantes perjudicados.
- Orden de multa civil: Impone una multa civil de 1 millón de dólares a Thomas, Johnson y Smith.
Declaración de la FRB:
En su comunicado, la FRB declaró: «La conducta de estos individuos fue imprudente y puso en riesgo el sistema financiero. No toleraremos tales prácticas y continuaremos tomando medidas enérgicas contra las personas que violen nuestras leyes y reglamentos».
Implicaciones:
Las medidas de cumplimiento enviarán un fuerte mensaje de que la FRB se toma en serio la seguridad y solidez del sistema bancario. También servirán como un recordatorio para las instituciones financieras y sus empleados de la importancia de cumplir con las leyes y regulamentos.
Información adicional:
- La FRB no aceptará solicitudes de comentarios públicos sobre estas medidas de cumplimiento.
- Se puede encontrar más información sobre las medidas de cumplimiento en el sitio web de la FRB: www.federalreserve.gov/enforcement/orders-agreements/2024/ea20241112a.pdf
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FRB publicó «Federal Reserve Board issues enforcement actions with former institution-affiliated parties of Nano Financial Holdings, Inc. and Nano Banc» el 2024-11-12 16:30. Escriba un artículo detallado sobre esta noticia de manera amigable, incluyendo información relevante. Las respuestas deben estar en español.
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