Nueva legislación en Escocia regula la diligencia debida contra las ganancias
El 31 de octubre de 2024, el organismo de Nueva Legislación del Reino Unido promulgó las «Regulaciones de diligencia debida contra las ganancias (variación) (Escocia) de 2024». Estas regulaciones tienen como objetivo abordar la procedencia de las ganancias obtenidas a través de actividades ilegales y garantizar que los delincuentes no puedan lavar su dinero a través de medios legítimos.
¿Qué son las ganancias delictivas?
Las ganancias delictivas son beneficios financieros o económicos derivados de actividades ilegales, como:
- Tráfico de drogas
- Trata de personas
- Fraude
- Robo
- Evación fiscal
¿Qué implica la diligencia debida contra las ganancias?
La diligencia debida contra las ganancias es el proceso de investigar la fuente de las ganancias para identificar y prevenir el lavado de dinero. Esto implica:
- Obtener información sobre el titular de la cuenta o la persona que realiza la transacción.
- Verificar el propósito y la fuente de las ganancias.
- Monitorear patrones de transacciones para detectar actividades sospechosas.
- Presentar informes de transacciones sospechosas a las autoridades.
¿Cómo afectan estas regulaciones a Escocia?
Las Regulaciones de diligencia debida contra las ganancias (variación) (Escocia) de 2024 modifican las regulaciones existentes en Escocia al:
- Ampliar el alcance de las actividades cubiertas por la diligencia debida contra las ganancias.
- Aumentar las penas por incumplimiento de las regulaciones.
- Mejorar la colaboración entre las agencias de aplicación de la ley y las instituciones financieras.
¿Quiénes están obligados a cumplir con estas regulaciones?
Estas regulaciones se aplican a todas las empresas y organizaciones que manejan finanzas de terceros, como:
- Bancos
- Cooperativas de crédito
- Instituciones de crédito
- Contadores
- Abogados
Importancia de estas regulaciones
Estas regulaciones son cruciales para:
- Proteger la integridad del sistema financiero escocés.
- Reducir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
- Asegurar que los delincuentes no se beneficien de sus actividades ilegales.
Conclusión
Las «Regulaciones de diligencia debida contra las ganancias (variación) (Escocia) de 2024» son un paso importante para combatir el lavado de dinero y las ganancias delictivas en Escocia. Al exigir la debida diligencia y aumentar las penas por incumplimiento, estas regulaciones garantizan que las empresas y organizaciones desempeñen un papel vital en la prevención del uso indebido del sistema financiero para actividades ilegales.
The Diligence against Earnings (Variation) (Scotland) Regulations 2024
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